個人金融賬戶的使用一定要規范,無論是銀行卡還是支付寶、微信支付。
跑分客”向相關平臺提供個人銀行卡、第三方平臺付款碼等支付賬戶信息,通過刷單形式,協助不明身份團伙收取、轉移資金,從中獲取傭金。
“跑分”的本質是協助詐騙、賭博等黑灰產團伙洗錢,是一種犯罪行為,涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪,情節嚴重者需要承擔刑事法律責任。
參與“跑分”的第三方賬戶將被公安機關司法凍結,同時直接影響個人征信。
將自己的個人銀行賬戶、手機卡以及實名認證的賬號、第三方支付賬戶出租、出借或者出售給他人使用的行為。
租售個人賬號可能被用于詐騙、賭博、洗錢等違法犯罪用途,情節嚴重者需要依法承擔相關法律責任。
通過填寫實名信息、綁定銀行卡人臉驗證等方式驗證身份,輔助他人解封違規賬號,進而賺取酬勞。
此類異常賬號往往用于從事詐騙、賭博、洗錢等犯罪行為,輔助解封縱容黑灰產業。
導致個人信息泄露,再次販賣后遭遇詐騙、垃圾營銷等騷擾。
導致個人賬號受到牽連,輕則平臺處罰,重則涉嫌“幫信罪”,承擔法律責任。
虛擬幣與黑灰產違法資金關聯,交易虛擬幣可能承擔法律責任。
虛擬幣交易不受法律保護,高風險,或造成高額資金損失。
聽信可以通過刷賬戶流水提升信貸額度或者享受額外權益,于 是與陌生賬戶發生多筆大額資金往來。
被黑產利用,與陌生賬戶往來的資金很可能與詐騙、賭博、洗錢等犯罪資金掛鉤。
以虛假流水提升額度為不誠信行為,可能影響個人征信。